选AI基金 兼攻技术、运用

AI发展突飞猛进,在国内锨起一股AI基金投资热潮。统计目前已成立的AI相关基金累计已达15档,为近来快速兴起的股票型基金。投信法人指出,AI技术已开始获各行各业採用,渗透率突破16%,跨入爆发成长阶段,投资甜蜜点到来,因此,AI基金将是未来几年投资人必备的核心资产。

然而,面对市场上众多的AI基金,投资人如何投资?第一金全球AI人工智能基金经理人陈世杰表示,投资AI相关产业的基金主要有二大类:一是运用AI技术的产业,如:制造业导入AI创造及自动化产业;金融业导入AI,开展FinTech金融科技产业;医疗业导入AI,打造的精准医疗产业等。

另一类就是提供上述产业AI技术的公司,主要营业服务范围包括:大数据分析、资料演算、云端运算、系统软体平台整合,而且以软体公司占大宗,少数为硬体元件公司。

陈世杰指出,许多人认为,AI基金投资在新创行业,所以风险极大,但这样的想法不完全正确。AI基金确实属于创新产业,但标的公司有一部分是新创公司,更多是既有中大型公司转型,如:亚马逊、微软、谷歌、脸书、英特尔等,都是投入AI技术领域的代表。

其次,上述公司多数集中在美国等成熟国家,其风险等级介于RR3~RR4,相较于新兴市场股票型基金属于RR5,显示波动度相对低。积极、稳健或保守型投资人,若能透过适当的资产配置,并挑定期定额方式,设定3~5年的时间,仍可参与AI产业未来的发展契机。

至于AI基金怎么挑?陈世杰认为,无论AI应用或技术,只要中长期趋势没有改变,都值得投资。惟AI技术为应用的基础,可跨入任何产业。若投资人资金有限,建议可以「AI技术基金」搭配1~2档「AI应用基金」,同时掌握AI新技术带来的商机与因AI而受益的产业升级机会。

国泰AI+Robo (00737)经理人游日杰指出,现阶段AI投资标的偏重科技类股,但其实AI及机器人应用相当广泛,例如AI医疗或是智能生活设备等商机,也是目前AI发展中相当有成果的一环,投资前宜留意其投资布局面向是否完整,才能真正聚焦AI大趋势。

根据估计,目前全球追踪人工智能及机器人ETF相关的资金,初估已达约1,500亿台币。根据投信投顾公会最新资料显示,国泰投信推出第一档AI及机器人主题的国泰AI+Robo ETF(00737;追踪NQROBO指数),受益人数亦自去年6月挂牌时的3,800人,至2018年12月底已超过11,000人,半年时间快速成为国内海外原股型(除陆股)ETF受益人数最多者,显见投资人对于智能趋势之关注。

安联AI人工智能基金产品经理黄诗琴认为,自金融海啸以来,单笔投资科技指数3年之报酬率多数时候正报酬,但单笔投资的涨跌总是令人心情跟着起伏,因此,建议可考虑以定期定额参与AI趋势,举例而言,定期定额投资MSCI世界资讯科技指数三年,正报酬机率达100%,若考虑定期定额布局主动式AI基金,中长期报酬颇值得期待。

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